Portefeuille PEA

Le portefeuille de mon PEA fraîchement ouvert

Ouverture de mon PEA Boursorama

Ca y est j’ai franchi une étape dans la fructification de mon épargne : l’ouverture de mon PEA chez Boursorama. Je suis une grande personne maintenant 😉 Je vais vous présenter les 2 ordres qui composent le portefeuille du PEA.

Le portefeuille de mon PEA

Retour après 1 semaine :

Mon portefeuille est composé, pour l’instant de 2 lignes :

D’un ETF (tracker) : AMUNDI ETF SP 500 (ISN FR0010892224). Je vous ai mis un lien vers le site de MorningStar, c’est un outil que tout débutant voulant fructifier son épargne, devrait connaître et consulter.

MorningStar est un ensemble d’outils de classement et de portefeuilles, de données, de cours, d’actualités et de recherche sur les actions, OPCVM et ETF pour vous aider à investir de façon éclairée.

Bref, MorningStar c’est « The place to be ».

Revenons à mon 1er ordre, celui d’AMUNDI ETF SP 500, classé 5 étoiles / 5 et Silver sur MorningStar. Comme j’ai une vision très long terme, cet ETF est très bon, au moins sur 5 ans) :

Comme vous pouvez le voir en dessous, les performances annuelles sont bonnes, sur 5 ans, l’ETF performe de + de 137%, de +18% sur 5 ans (annualisé). Je l’ai choisis pour cela, parce qu’il est bon sur le long terme mais aussi pour commencer une diversification de mon portefeuille.

Performance ETF Amundi SP 500

La performance de l’ETF AMUNDI SP 500 sur le long terme

L’ETF AMUNDI SP 500 me permet de mettre un pied à terre aux Etats-Unis et de me diversifier dans de nombreux secteurs (je ne me cantonne pas dans un seul secteur et donc ne mets pas mes oeufs dans le même panier) :

Secteurs ETF AMUNDI SP 500

Les secteurs de l’ETF AMUNDI SP 500

J’en ai acheté 6 à 37€78. Le prix de revient est à 38€20, c’est à dire que lorsque le cours de cet ETF est au-dessus de 38€20, ce n’est que du bénéfice, par contre en-dessous de 38€20, je perds de l’argent. En ce moment, il est à 38€81, donc j’en suis plutôt content. Même si, je vise le long terme avec ce tracker, le voir en positif au départ, cela fait plaisir 😉

Mon 2ème achat est le fond MONETA MULTI CAPS C, je n’en ai acheté qu’un seul, l’action était à 243€01. Noté 5 étoiles / et GOLD sur MorningStar. Il est différent du tracker AMUNDI SP 500. Ce fond a des dividendes qui sont réinvesti automatiquement (ce qui est plutôt pratique car pas besoin d’aller sur son compte pour réinvestir les dividendes = gain de temps). Il y a une différence géographique aussi, ce fond est composée d’actions Européennes ( 81% venant de France). Elle est aussi diversifiée au niveau des secteurs :

Secteur Moneta Multi Caps

Les secteurs du fond MONETA Multi Caps C

Pour l’instant, j’en suis content, je pose les bases du développement de mes revenus passifs sur le (très) long terme.

Pour cette 1ère semaine mon portefeuille a fait un « bond » de 0.4%. On commence doucement mais sûrement ! Je ne ferai bien évidemment pas de bilan hebdomadaire de mon portefeuille, cela ne serait pas pertinent, puisque j’ai une vision sur le long terme. Je pense faire cela par trimestre (cela me parait être un bon compromis).

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